Pour les contribuables suisses uniquement.

Planification de la retraite

Les choix à prendre avant la retraite sont importants. Les conseils seuls ne suffisent pas. Votre situation est unique. C'est pourquoi il est important de faire des projections financières pour différents scénarios avant de choisir celui qui vous convient le mieux.

Comment planifier sa retraite?

Quel est le problème?

Nous aimerions tous obtenir des réponses à des questions telles que "Nos rentes seront-elles suffisantes pour couvrir nos dépenses?", "Faut-il prendre la rente, le capital ou un mélange des deux?", "Faut-il investir ou consommer le capital?", etc.

Vous ne pouvez pas répondre à ces questions sans faire de projections financières de différents scénarios qui se présentent à vous. Un "scénario" est un ensemble de choix que vous faites: rente ou capital 2e pilier, lieu de résidence, date de départ à la retraite, biens immobiliers, rendement du capital, entrées ou sorties du capital à venir, etc.

Notre solution

Nous vous aidons à définir vos scénarios de retraite et faisons des projections financières sur 25 ans. Le tout de manière anonyme (pas besoin de nous communiquer vos données personnelles) et efficace (pas besoin d'investir du temps pour nous rencontrer). Vous savez exactement ce que vous obtenez comme résultat et à quel prix. Et le plus important: vous travaillez à votre propre rythme.

Comment ça marche?

1. Définissez vos scénarios de retraite vous-même

Exemples de scénarios de retraite

No Scénario
1 Résidence actuelle, 100% rente 2e pilier.
La famille reste à Genève sans aucun changement concernant les biens immobiliers.
L’avoir 2e pilier est converti en rente à 100%.
2 Résidence actuelle, 100% capital 2e pilier.
La famille reste à Genève sans aucun changement concernant les biens immobiliers.
L’avoir 2e pilier est retiré en capital à 100%.
3 Résidence Valais, 100% du capital investi dans de l’immobilier locatif.
La famille s’établit en Valais et loue son appartement à Genève.
Le 2e pilier est retiré en capital et investi dans de l’immobilier locatif avec un revenu net de 3,5%.
2. Estimez vos rentes premier pilier (AVS)
Exemples de prévision de rente AVS
A partir du
1.11.2030
A partir du
1.1.2032
Rente Mensuelle Mensuelle
Personne 1 2’026.- 1’576.-
Personne 2 1’576.-
Couple 3’152.-
3. Estimez vos capitaux / rentes 2e pilier et vos capitaux 3e pilier
Votre capital et rente 2e pilier projetés sont disponibles dans vos certificats de caisse 2e pilier. Les capitaux projetés 3e pilier sont également disponibles auprès de votre (vos) institution (s) 3e pilier. Pour connaître les détails de vos prestations de retraite, nous vous conseillons de vous référer aux documents de votre caisse de retraite ou de votre institution 3e pilier. Nous restons également à votre disposition pour vous accompagner, si nécessaire, dans les démarches avec votre caisse de pension ou institution du 3e pilier.
4. Estimez vos autres revenus et capitaux
Vous allez renseigner ici les revenus éventuels hors rentes AVS et 2e pilier, les capitaux autres que ceux issus du 2e ou 3e pilier, les nouveaux objets immobiliers que vous allez acheter ou hériter ainsi que tout changement prévu impactant votre fortune ou vos capitaux.
Différents événements peuvent survenir pendant votre retraite et influencer votre capacité financière de manière positive ou négative telle que: investissement, héritage, transaction immobilière, remboursement de l'hypothèque, donations, etc.
5. Estimez votre budget
Pour que la projection financière puisse être viable, vous devez estimer vos besoins de liquidité ou votre budget annuel hors taxes pour les différents scénarios.
La meilleure façon d'établir votre budget est de recenser vos dépenses pendant une année. Une autre façon est de calculer votre budget à l'aide de notre modèle.
6. Demandez des projections financières pour vos scénarios
Une fois vos scénarios définis, vous allez pouvoir demander des projections financières. Après analyse des données que vous avez saisi, nous vous livrerons un rapport contenant, pour chaque scénario choisi, une analyse avec des recommandations ainsi qu'une projection détaillée comme l'exemple ci-dessous.

Qui sommes-nous?

planRetraite.ch © est une société de planification financière basée à Genève. Notre mission est de fournir aux futurs retraités un outil d'aide à la décision pour choisir le meilleur scénario pour leur retraite. Nous ne donnons pas de conseils en placement, ne proposons pas de produits financiers et sommes indépendants des établissements financiers traditionnels.

"Nos revenus sont exclusivement générés par l'élaboration des projections financières de retraite".

planReatrite.ch, Ch de la Boucle 22, 1222 Vésenaz

Y a-t-il quelque chose qui n'est pas clair?

N'hésitez pas à nous solliciter! Nous nous engageons à répondre à chaque question.

Prochaines étapes

Commencez par vous inscrire. Tout ce dont vous avez besoin est votre e-mail et un mot de passe. Ensuite, commencez à définir vos scénarios - à votre propre rythme. Lorsque vous êtes prêts, demandez des projections financières pour des scénarios que vous voulez. Modifiez ou complétez vos scénarios en tout temps et refaites des projections pour vous aider à prendre la meilleure décision.